Công an Thành phố Hồ Chí Minh triển khai nhiều giải pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm hoạt động “tín dụng đen”, mang lại hiệu quả rõ rệt.

Bóc, xóa quảng cáo "tín dụng đen"

Qua đấu tranh với tội phạm “tín dụng đen”, Công an Thành phố Hồ Chí Minh nhận thấy, thủ đoạn các đối tượng thường sử dụng để tiếp cận người dân có nhu cầu vay tiền là dán tờ quảng cáo, phát tờ rơi trên khắp tuyến phố, tập trung ở nhiều đường hẻm. Các tờ quảng cáo trái phép này có nội dung như: Cho vay tiền góp giải ngân trong 20 phút - 0974.xxx.xxx nhanh gọn - uy tín - bảo mật hoặc cho vay không cần thế chấp lãi suất thấp - Alo là có tiền… Từ những lời quảng cáo này, nhiều người gặp khó khăn về tài chính đã điện thoại cho các đối tượng, từ đó rơi vào “bẫy” tín dụng.

Nhận thấy nhiều nội dung quảng cáo, rao vặt liên quan đến hoạt động cho vay theo dạng "tín dụng đen", hoạt động có biểu hiện lừa đảo chiếm đoạt tài sản tiềm ẩn nhiều nguy cơ dẫn đến phát sinh các vụ việc phức tạp về an ninh, trật tự, Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã tham mưu Ban Chỉ đạo 138 Thành phố chỉ đạo Ban Chỉ đạo 138 các quận, huyện, thành phố Thủ Đức đồng loạt ra quân tuyên truyền, vận động nhân dân tham gia bóc, xóa sản phẩm quảng cáo sai quy định. Hoạt động có sự hưởng ứng của đại diện cấp ủy, chính quyền địa phương, Đoàn Thanh niên, Hội Phụ nữ, Hội Cựu chiến binh cùng hàng chục ngàn đoàn viên, thanh niên, học sinh, sinh viên, người dân.

Mới đây, ngày 6/5, tại khu chung cư Lô A Bàu cát II, Phường 10, quận Tân Bình, nhiều người tham gia bóc gỡ quảng cáo trái phép tại địa bàn. Lực lượng Công an vận động người dân, doanh nghiệp thực hiện ký cam kết không in ấn, tham gia dán, vẽ, treo, phát hành… sản phẩm quảng cáo sai quy định, giữ gìn vệ sinh môi trường và mỹ quan đô thị. Tương tự, ngày 20/5 trên địa bàn Quận 8 và Quận 12 đã triển khai hoạt động này.

Theo ông Nguyễn Văn Đức, Phó Bí thư Quận ủy, Chủ tịch UBND quận, Trưởng Ban Chỉ đạo 138 Quận 12, hoạt động này cần được các ban ngành, đoàn thể và hệ thống chính trị địa phương, người dân sinh sống trên địa bàn quận hỗ trợ cùng lực lượng Công an thường xuyên tổ chức để tạo thành thói quen, hình thành nếp sống văn minh đô thị. Để đạt hiệu quả lâu dài, việc này cần gắn với giao trách nhiệm cụ thể trong quản lý, giữ gìn địa tuyến, địa bàn đã được “làm sạch”.

Đại tá Lê Văn Bích, Trưởng Công an Quận 8 nhấn mạnh, cần vận động người dân thực hiện đúng quy định của pháp luật về quảng cáo; bố trí điểm, khu vực đặt bảng thông tin quảng cáo, rao vặt miễn phí, tạo điều kiện cho tổ chức, cá nhân có nhu cầu thực hiện quảng cáo, rao vặt đúng quy định; vận động điểm in ấn, photocoppy trên địa bàn cam kết không thiết kế, in ấn sản phẩm liên quan đến quảng cáo sai quy định. Việc ra quân phải được thực hiện thường xuyên, duy trì hàng tuần đến khi trên địa bàn không còn tình trạng treo, dán quảng cáo sai quy định... góp phần giữ gìn mỹ quan đô thị, phòng ngừa tội phạm sử dụng hình thức quảng cáo, rao vặt để tiếp cận người dân, thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Triệt phá nhiều băng nhóm cho vay nặng lãi

Từ việc rà soát, bóc gỡ tờ rơi quảng cáo cho vay tiền nhanh dán trên cột điện, tường nhà dân, Công an nhiều địa phương triệt phá nhiều vụ cho vay nặng lãi. Mới đây, Công an quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh triệt phá một băng nhóm cho vay "tín dụng đen" lãi suất lên đến gần 700%/năm, do Phan Văn Tài (sinh năm 1990, quê Hà Nội, tạm trú tại Phường 8, quận Gò Vấp) cầm đầu.

Theo điều tra, khoảng giữa năm 2019, Phan Văn Tài mang theo 500 triệu đồng vào Thành phố Hồ Chí Minh để cho vay lấy lãi. Thấy trên nhiều cột điện và tường nhà dân có dán quảng cáo về việc cho vay tiền nên Tài đã hỏi vay, những người này nói Tài phải chịu phí dịch vụ dán giấy, keo từ 1-10% tiền vay. Tài học theo, liền in tờ quảng cáo có nội dung “cho vay tiền góp 0988.xxx.xxx”.

Tài thuê 4 người gồm: Phan Văn Trọng (sinh năm 1992), Phùng Văn Minh (sinh năm 1995), Mạc Bửu Đức (sinh năm 2003), Nguyễn Quang Tỉnh (sinh năm 1992) đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường và làm thủ tục cho khách vay; trả lương 8 triệu đồng/người/tháng, bao ăn ở hàng ngày, trang bị xe máy, điện thoại di động.

Hàng ngày, Trọng, Minh, Đức, Tỉnh đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường ở các quận, huyện. Khi khách muốn vay tiền thì điện thoại gặp Tài, với điều kiện rất dễ dàng, khách hàng chỉ cần đưa căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe, hộ khẩu là sẽ giải quyết cho vay tiền. Sau đó, hàng loạt nạn nhân đã “sập bẫy” của băng nhóm này với lãi suất vay từ 240 - 695%/năm. Ngoài ra, khách phải trả phí 10% trên số tiền vay gọi là "tiền dán keo".

Thấy hoạt động ngày càng hiệu quả, Tài phân công Trọng phụ trách cho vay và thu tiền tại địa bàn quận Bình Thạnh, Minh phụ trách địa bàn quận Gò Vấp, Đức phụ trách Quận 12 và huyện Hóc Môn, địa bàn huyện Bình Chánh và quận Tân Bình do Tỉnh phụ trách. “Phụ trách” chưa lâu, Tỉnh bị Công an quận Tân Bình bắt giữ. Từ đó, cả băng nhóm bị triệt phá. Sau khi 5 đối tượng bị bắt giữ, qua tài liệu thu được cho thấy, tính đến ngày 19/4/2023, các đối tượng này đang cho 298 khách vay với tổng tiền lãi và gốc là hơn 4,6 tỷ đồng.

Cũng từ thông tin trên các tờ rơi quảng cáo cho vay tiền, ngày 22/5, Công an quận Bình Tân đã tạm giữ hai đối tượng là Nguyễn Anh Tú và Diệp Văn Đức (cùng ngụ Hải Dương) để điều tra, làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Hai đối tượng khai nhận đã đi dán hàng chục tờ quảng cáo cho vay trên nhiều tuyến đường trên địa bàn quận. Đến thời điểm bị Công an phát hiện, cả hai đã cho khoảng 50 người vay tiền. Các đối tượng cho khách vay với lãi suất khoảng 120% tháng, ví dụ như khách vay 3 triệu phải trả 120.000 đồng/ngày hoặc 100.000 đồng/ngày trong thời hạn 30 hoặc 36 ngày. Khám xét nơi ở, lực lượng Công an thu giữ nhiều giấy tờ, sổ sách ghi các nội dung cho vay, thu lãi.

Theo Công an quận Bình Tân, qua việc bóc gỡ, rà soát số điện thoại quảng cáo vay tiền trên địa bàn, Công an quận phát hiện, mời làm việc, xử lý nhiều người có hành vi cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, hủy hoại tài sản bằng hình thức tạt sơn… để gây áp lực đòi nợ.

Ban Chỉ đạo 138 Thành phố Hồ Chí Minh cho biết, hoạt động ra quân tuyên truyền, vận động nhân dân tham gia bóc, xóa sản phẩm quảng cáo sai quy định đã nhận được sự hưởng ứng từ cộng đồng và tiếp tục triển khai tại nhiều quận, huyện thời gian tới. Công an Thành phố tiếp tục truy xét nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” từ thông tin các tờ quảng cáo để xử lý nghiêm theo quy định.